تخطَّ إلى المحتوى
Logo
f in
كل البرامج التحليل المالي

AT-FP&A & AI
استثمر في نفسك.

حين تطلب منك الإدارة تفسيرا لانخفاض هامش الربح — هل تجيب من الأرقام أم تخرج كشفا وتتركهم يفسرون؟ ست عشرة جلسة تنقلك من إعداد الأرقام إلى تفسيرها.

16 جلسة مباشرة 40 ساعة تدريب 60 نسبة مالية 230 سؤال تدريبي
ادفع واشترك في البرنامج استفسر عبر الواتساب
انتهى سعر التسجيل المبكر
10,000 ج.م

يبدأ ٢١ سبتمبر · مباشر على Zoom · استرداد كامل حتى نهاية الجلسة الثانية

التحليل المالي والذكاء الإصطناعى
آراء المشاركين

قالوا عن البرنامج.

رسائل وصلتنا من مشاركين بعد نهاية البرنامج كما كُتبت.

شاهد البرنامج

تعرّف على البرنامج قبل أن تقرر.

تعريف محتوى البرنامج
محاضرة من الراوند السابق
عن البرنامج

عن هذا البرنامج.

يقدم هذا الكورس فهمًا متكاملًا لمفاهيم وأدوات التحليل المالي، مع التركيز على كيفية قراءة وتحليل القوائم المالية واستخلاص المؤشرات المالية التي تساعد في تقييم الأداء المالي للشركات. يتناول البرنامج موضوعات Financial Planning & Analysis (FP&A)، وتحليل النسب المالية، وتحليل الأداء المالي، بالإضافة إلى استخدام Excel في التحليل المالي وتطبيق أدوات تحليلية مثل DuPont Analysis. كما يركز الكورس على تنمية التفكير التحليلي المالي وتحويل البيانات المالية إلى معلومات تدعم اتخاذ القرارات المالية والإدارية.
تفاصيل البرنامج

ما الذي ستحصل عليه بالضبط.

عدد الجلسات 16 جلسة مقسّمة على المنهج بالكامل
الصيغة مباشر 6 جلسة مباشرة تُسجَّل في نفس اليوم
مدة الوصول 6 أشهر من الوصول الكامل للتسجيلات
بنك الأسئلة 210 سؤال بمستوى الامتحان مع شرح لكل إجابة
التقييم 10 · 20 · 50 عشرة أسئلة بعد الجلسة الأولى ثم عشرون بعد كل جلسة حتى الثانية عشرة واختبار نهائي من خمسين
الشهادة 70% درجة النجاح في الاختبار النهائي — وثلاث محاولات بدون رسوم والشهادة برقم تسلسلي خاص بك
المرفقات 3 ملفات ومذكرة قابلة للتحميل
المحاضران Mohamed Abd Elaziz وEhab Asker يشرحان بنفسيهما كل جلسة ويجيبان مباشرة
المجتمع 685+ مشترك ومشتركة في منصة المستثمر الصغير
المواعيد

الجلسة المباشرة القادمة: الاثنين 5 أكتوبر · 7:30 م. البرنامج يمتد من 14 سبتمبر إلى 5 أكتوبر 2026. كل جلسة تُسجَّل في نفس اليوم فلو فاتتك واحدة تتابعها من التسجيل ولا تفقد شيئاً.

المحتوى

ما الذي ستتعلمه مجموعة بمجموعة.

المسار الأول · التحليل المالي — 12 جلسة

  • عقلية المحلل ومدخل التمويل المؤسسي القرارات المالية الثلاث والقيمة الزمنية للنقود
  • عرض القوائم 1: المركز المالي والدخل متطلبات IAS 1 ومستويات الربح
  • عرض القوائم 2: التدفقات وحقوق الملكية CFO و CFI و CFF والإيضاحات
  • التحليل الأفقي والرأسي والاتجاه Common-Size و CAGR والمقارنة المعيارية
  • السيولة ورأس المال العامل نسب السيولة و DIO و DSO و DPO ثم CCC
  • الربحية والكفاءة التشغيلية الهوامش وهيكل التكاليف ودوران الأصول
  • الرفع المالي والتغطية DSCR و Interest Coverage و Net Debt to EBITDA
  • تحليل DuPont وتفكيك ROE النموذج الثلاثي والخماسي وتشخيص مصدر التغير
  • تكلفة رأس المال وحساب WACC CAPM ومقارنة ROIC مع WACC
  • نسب السوق ومضاعفات التقييم EV/EBITDA و P/S و P/B و P/E
  • التدفقات النقدية الحرة وجودة الأرباح FCFE و FCFF والاستحقاقات والإشارات الحمراء
  • دراسة حالة شاملة ولوحة المؤشرات Executive Brief و Dashboard من صفحة واحدة

المسار الثاني · النمذجة المالية — جلستان

  • بناء نموذج القوائم الثلاث هيكلة المدخلات والحسابات والمخرجات والمحركات والجداول المساندة
  • ربط القوائم والسيناريوهات والحساسية الإقفال على النقدية مع Balance Check وسيناريوهات Base و Best و Worst

المسار الثالث · الذكاء الاصطناعي — جلستان

  • أدوات AI وهندسة الأوامر للمحلل ChatGPT و Claude و Copilot داخل Excel وحدود مشاركة بيانات الشركة
  • سير عمل المحلل بالذكاء الاصطناعي من البيانات الخام إلى تقرير كامل وأتمتة التعليق وقواعد التحقق
كيف يسير البرنامج

مباشر ومسجَّل ومتابَع.

البث مباشر على Zoom — وليس تسجيلات
البداية 14 سبتمبر 2026
المواعيد الإثنين والخميس · 7:30 مساء بتوقيت القاهرة والرياض
مدة الجلسة ساعتان ونصف لكل جلسة
الحجم 16 جلسة · 40 ساعة · 3 مسارات متكاملة
نظام الجلسة ساعة مفاهيم مع د. بهاء البسيوني ثم ساعة ونصف تطبيق عملي على Excel مع إيهاب عسكر
المتابعة التسجيلات والمادة على المنصة 6 أشهر — والملفات تبقى معك بشكل دائم
  • ✓اختبار بعد كل جلسة — 10 أسئلة بعد الجلسة الأولى ثم 20 سؤالا بعد كل جلسة حتى الجلسة الثانية عشرة.
  • ✓بنك أسئلة يزيد على 230 سؤالا تدريبيا داخل المنصة.
  • ✓اختبار نهائي من 50 سؤالا — تتغير الأسئلة في كل محاولة. وثلاث محاولات بدون رسوم.
  • ✓درجة النجاح 70% — وعندها تظهر شهادتك برقم تسلسلي خاص بك على المنصة.
  • ✓كل الجلسات مسجلة ومتاحة 6 أشهر من تاريخ البدء. والملفات والقوالب تبقى معك بشكل دائم.
  • ✓مجموعة واتساب للدفعة — نرد على الأسئلة في أي وقت.
ليه كورسنا مختلف

كل موضوع يُشرح بـثلاث طرق.

12 جلسة

التحليل المالي

من قراءة القوائم إلى أكثر من 60 نسبة مالية والربط بينها. ومخرج المسار تحليل كامل لشركة حقيقية ينتهي بتقرير تنفيذي في صفحة واحدة.

2 جلستان

النمذجة المالية

نموذج ثلاثي القوائم مبني بأسلوب AFM — وهو الأسلوب نفسه المستخدم في برنامج النمذجة المالية المتقدمة.

2 جلستان

الذكاء الاصطناعي

طريقة عمل متكاملة لتحليل الشركات وكتابة التقارير بالذكاء الاصطناعي — بما في ذلك بناء تحليل ديناميكي على المنصة.

من يشرح لك

مدربان كل واحد في مكانه.

دب

د. بهاء البسيوني

المفاهيم والمصطلحات · الساعة الأولى من كل جلسة

PhD · CFA · CMA · CTP — أكثر من 20 عامًا في التدريب والاستشارات المالية · يشارك في الجلسات الإحدى عشرة الأولى

إع

إيهاب عسكر

التطبيق العملي على Excel · الساعة والنصف التالية

EX KPMG · CFA Level 2 Candidate · CMA · FMVA — أكثر من 10 سنوات · مؤسس المستثمر الصغير

ما تستلمه ضمن البرنامج

أدوات تبقى معك بعد آخر جلسة.

▤

ملف Excel أساسي متكامل

تبويبات جاهزة: Ratios و Working Capital و Leverage و Coverage و Cash Flows و Sensitivity و Scenario و Dashboard.

∑

نموذج WACC جاهز

بهوية البرنامج لحساب تكلفة رأس المال خطوة بخطوة.

✎

قالب Executive Brief

صفحة واحدة جاهزة للاستخدام مع الإدارة العليا.

✓

قائمة فحص جودة التقارير

قائمة شاملة مع إرشادات تطبيق DuPont.

⚙

مكتبة أوامر Prompt Library

أوامر جاهزة للمحلل المالي لاستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي. وجميع الملفات والقوالب باللغة العربية.

☰

ملف مصطلحات مالية عربي — إنجليزي

مرجع كامل للمصطلحات المستخدمة في التحليل — لمن خلفيته ليست محاسبية أو لغته الإنجليزية ضعيفة.

هذا البرنامج مناسب لك إذا

  • تريد مهارة عملية تستخدمها في عملك من الأسبوع الأول.
  • تبدأ من مستوى تأسيسي ولا تفترض خبرة سابقة.
  • تفضل التعلم في حصة مباشرة تسأل فيها بدلا من مشاهدة تسجيل بمفردك.
  • تريد متابعة شخصية وتصحيحا لأخطائك وليس شهادة حضور.

ليس مناسبا إذا

  • تبحث عن محتوى سريع تشاهده في يوم واحد.
  • لا تستطيع الالتزام بمواعيد الحصص المباشرة ولا بمراجعة التسجيلات.
  • تريد شهادة بلا اختبارات ولا تطبيق عملي.
6 حصص مباشرة بموعد معلن
6 أشهر من الوصول الكامل والمتابعة
مراجعة التسجيلات طوال المدة
شهادة إتمام برقم يمكن التحقق منه
يدرّسه

د. بهاء البسيوني وإيهاب عسكر

جاهز للبدء

الحصص مباشرة والمتابعة شخصية. اسأل عن موعد الدفعة القادمة.

16جلسة مباشرة · تُسجَّل في نفس اليوم
6أشهر من الوصول
دارسو الراوندين الأول والثاني من
مصرالسعوديةالإماراتالأردنالسودانالعراقاليمن
الطريق

ثلاث مراحل. مخرج واحد.

جلسة

تقرأ الأرقام

القوائم الثلاث وأكثر من 60 نسبة والربط بينها

جلستان

تبني النموذج

نموذج ثلاثي القوائم مترابط بسيناريوهات وحساسية

جلستان

تكتب التقرير

سير عمل بالذكاء الاصطناعي ينهي الجزء الميكانيكي في دقائق

لمن هذا البرنامج

مصمم للطموحين.

المبتدئون

لا تحتاج خلفية مسبقة — نبدأ من الصفر ونتقدم خطوة بخطوة حتى الاحتراف.

المحترفون

محاسبون ومحللون يريدون إضافة التحليل المالي إلى أدواتهم والتقدم في مسارهم المهني.

المستثمرون

قيّم أي شركة من أرقامها قبل أن تضع فيها أموالك.

بعد إتمام البرنامج

ستتمكن من تنفيذ هذا بنفسك

تقرأ القوائم الثلاث وتربط بينها

تحول الأرقام إلى مؤشرات قرار بدلا من جدول يحتاج من يترجمه.

تحسب وتفسر أكثر من 60 نسبة مالية

السيولة والربحية والكفاءة والرافعة والتغطية والسوق. وتعرف متى تكون كل نسبة مضللة.

تحسب WACC وتقارن ROIC به

بنموذج CAPM. فتعرف إن كانت الشركة تخلق قيمة أم تستهلكها.

تطبق DuPont وتكتشف الإشارات الحمراء

تفكيك ROE وتقييم جودة الأرباح قبل أن تظهر المشكلة في النتائج.

تبني نموذج ثلاثي القوائم كامل

بسيناريوهات Base و Best و Worst وتحليل حساسية. وتستطيع الدفاع عن كل افتراض فيه.

توظف الذكاء الاصطناعي في التحليل والتقارير

من البيانات الخام إلى تقرير كامل. وتعرف حدود ما يمكن مشاركته من بيانات الشركة.

محاضراك

تعلّم من ممارسين.

MA

Mohamed Abd Elaziz

EA

Ehab Asker

أسئلة شائعة

قبل أن تشترك.

ممكن أجرب قبل ما أدفع؟

نعم — احضر الجلسة الأولى مجانا وبلا أي التزام وقرر بعدها وأنت شفت طريقة الشرح بنفسك. احجز مقعدك من صفحة "احضر الجلسة الأولى مجانا" على المنصة. وحتى بعد الدفع: استرداد كامل حتى نهاية الجلسة الثانية.

الكورس بيعلمني إيه بالظبط؟

على مرحلتين. الأولى أن تقرأ وتفهم أرقام أي شركة — قائمة الدخل والمركز المالي والتدفقات — وتعمل التحليل بنفسك على Excel وتعرف ما الذي تقوله النتيجة: الشركة جيدة أم فيها مشكلة وأين. والثانية أن تستخدم أداة ذكاء اصطناعي تنهي بها الجزء الميكانيكي وتخرج بتقرير منظم في دقائق بدلا من ساعات. وفي النهاية تخرج ومعك نموذج مالي وتقرير تحليلي صنعتهما بيدك تعرضهما على إدارتك أو في أي مقابلة عمل.

أنا محاسب شغال بالفعل. هل مستواي أعلى من الكورس؟

سؤال يحسمه سؤال آخر: حين تطلب منك الإدارة تفسيرا لانخفاض هامش الربح — هل تجيب من الأرقام أم تخرج كشفا وتتركهم يفسرون؟ إن كانت الإجابة الثانية فهذا البرنامج مكانه بالضبط. هو لا يعيد عليك المحاسبة — هو ينقلك من إعداد الأرقام إلى تفسيرها وبناء توصية عليها. وهذا تحديدا ما يفرق في الترقية من محاسب إلى محلل.

الذكاء الاصطناعي هيغني عن دراسة التحليل المالي؟

بالعكس تماما. الذكاء الاصطناعي قد يخرج لك رقما خاطئا بثقة عالية جدا — والذي يكشف ذلك هو من يفهم التحليل. ولهذا ترتيب البرنامج مقصود: الفهم أولا ثم الأداة. من يفهم ولكنه بطيء تتجاوزه الشركات. ومن يسرع ولا يفهم يضحك عليه الذكاء الاصطناعي. والذي يتقن الاثنين يصعب تعويضه.

محتاج أعرف برمجة؟ ولازم اشتراك مدفوع؟

لا برمجة على الإطلاق. تتحدث مع الأداة بكلام عادي. والذي نعلمك إياه هو الأهم: كيف تكتب طلبك بدقة وكيف تراجع ما خرج لك وتتأكد منه — وهذه هي المهارة لا الأداة. والنسخة المجانية تكفي لكل تطبيقات البرنامج ولن تدفع شيئا إضافيا. ومعك مكتبة أوامر جاهزة تعمل بها من أول يوم.

شركتي تمنع رفع بياناتها على أدوات الذكاء الاصطناعي

سؤال محترف. في البرنامج نتدرب على بيانات شركات معلنة وحالات تدريبية — لا على بيانات عملك — فلا توجد أي مخاطرة. والذي تأخذه معك هو الطريقة نفسها: كيف تبني الطلب وتراجع النتيجة. وهي تعمل على أي أداة معتمدة داخل شركتك. ولو كانت شركتك تمنع هذه الأدوات تماما فالجزء التحليلي وحده هو الجزء الأكبر من البرنامج ويفيدك بدون أي أداة.

وقتي ضيق. عندي دوام طويل

سنجيب بصراحة حتى لا تتفاجأ. البرنامج مباشر — جلستان أسبوعيا — وهذا مقصود لأن التفاعل المباشر هو ما يفرقه عن أي محتوى مسجل. والذي نوفره من أجل الشغل: المواعيد مسائية وكل جلسة تُرفع على المنصة تراجعها في أي وقت والتطبيقات تنجزها في وقتك والفريق متابع معك. الالتزام الحقيقي بضع ساعات أسبوعيا لمدة شهرين.

المواعيد بتوقيت مين؟

الإثنين والخميس 7:30 مساء بتوقيت القاهرة والرياض. وملحوظة نقولها من الآن حتى لا يتفاجأ أحد: مصر تغير الساعة في نهاية أكتوبر فيتأخر الموعد ساعة بتوقيت القاهرة عن توقيت الخليج في الأسابيع الأخيرة.

لو غبت محاضرة؟

كل جلسة تُرفع مسجلة على المنصة في نفس اليوم وتطبيقها موجود والفريق يجيب عن أي سؤال. لكن النصيحة: احضر أكبر قدر مباشرة لأن الأسئلة والتفاعل تثبت المعلومة أكثر بكثير.

الكورس غالي

سؤال في محله وهذه الصورة كاملة لتحكم بنفسك. أربعون ساعة مباشرة مع محاضرين خبرتهما المجمعة تتجاوز أربعين عاما. منصة عليها الجلسات مسجلة والتطبيقات واختبار بعد كل جلسة. متابعة كاملة من الفريق. ملف مصطلحات عربي إنجليزي ومكتبة أوامر للذكاء الاصطناعي لا توجد في برامج أخرى. ومجتمع مهني فيه مئة دارس. وفيه تقسيط على دفعتين والتسجيل المبكر يوفر لك ١٥٠٠ جنيه أو ٢٠٠ ريال.

ممكن أقسط؟ وشركتي ممكن تدفع؟

التقسيط على دفعتين متساويتين: الأولى عند التسجيل لحجز مقعدك والثانية بعد شهر من تاريخ البداية — منتصف أكتوبر. والدفعة الأولى تثبت لك سعر التسجيل المبكر. ونصدر فاتورة رسمية باسم الشركة — وكثيرون تحملت شركاتهم التكلفة من بدل التدريب. ولدينا نص إيميل جاهز ترسله لمديرك لطلب ذلك.

فيه ضمان شغل بعد الكورس؟

سنكون صريحين: لا أحد يستطيع أن يضمن لك وظيفة ولن نقول نعم لكي تسجل. الذي نضمنه أن تخرج ومعك نموذج مالي وتقرير تحليلي صنعتهما بيدك وتستطيع الدفاع عنهما في أي مقابلة تقنية — وهذا ما توظف عليه الشركات فعلا. ويساعدك بعدها مجتمع فيه مئة دارس وتوجيه في السيرة الذاتية وحساب LinkedIn.

الشهادة معتمدة؟

شهادة إتمام من أكاديمية المستثمر الصغير برقم تسلسلي خاص بك بعد اجتياز التطبيقات والاختبار النهائي بنسبة 70% وتضعها على LinkedIn وسيرتك الذاتية. لكن الحقيقة التي يجب أن تعرفها: الشركة لا توظف شهادة بل توظف مهارة. والذي يفرق في المقابلة هو النموذج والتقرير اللذان تصنعهما بيدك وتعرف أن تشرح كل رقم فيهما.

ما الفرق بينه وبين الـ CMA؟ أبدأ بأيهما؟

مختلفان في الهدف لا في المستوى. الـ CMA شهادة مهنية عالمية وامتحاناتها بالدولار وتأخذ وقتا طويلا وتبني عمقا نظريا. وهذا البرنامج يعطيك المهارة العملية التي يطلبها السوق فورا زائد الذكاء الاصطناعي — في شهرين. ونصيحتنا أن تبدأ هنا لأنك ستفهم التطبيق وتعتاد المصطلحات فيصير الـ CMA أسهل عليك بعد ذلك. وكثير من دارسينا فعلوا ذلك.

خلفيتي ليست محاسبة. أو لغتي الإنجليزية ضعيفة

تستطيع. نبدأ من الأساسيات ومعك ملف مصطلحات مالية كامل عربي إنجليزي. والشرح بالعربية والمصطلحات بالإنجليزية كما تُستخدم في العمل — وفي التحليل تتعامل مع عدد محدود من المصطلحات تتكرر. لكن بصراحة ستحتاج مجهود مذاكرة أعلى قليلا في أول أربع جلسات والفريق متابع معك خطوة بخطوة. من التزم وصل.

لو البرنامج لم يناسبني؟

احضر أول جلستين وشاهد الشرح والمنصة والتطبيق بنفسك — ولو شعرت أنه غير مناسب لك تسترد أموالك حتى نهاية الجلسة الثانية بدون أي إحراج. أنت تجرب باطمئنان والمخاطرة علينا.

أرقام الأكاديمية

ما سجّلته المنصة حتى اليوم

  • 685 طالباً تعلّموا معنا
  • 12 دولة يأتي منها طلابنا

من سجلات الأكاديمية حتى تاريخ اليوم.

خطة البرنامج

حمّل خطة البرنامج كاملة

الوحدات والجلسات والمواعيد ومن يشرح لك — في ملف واحد يُبنى من بيانات البرنامج نفسها فلا يكون قديمًا أبدًا. اكتب اسمك ورقم واتساب ويبدأ التحميل فورًا.

  • 3 وحدات
  • 16 جلسة
رقم مصري بصيغته المحلية — أو رقم عربي آخر مع مفتاح الدولة

نستخدم رقمك للتواصل بخصوص هذا البرنامج فقط.

اشترك في التحليل المالي والذكاء الإصطناعى راسلنا على واتساب

عندك أسئلة؟ راسلنا على واتساب — نرد خلال ساعة.